Финансовый эксперт рассказала, по каким переводам по карточкам могут возникнуть вопросы у налоговой (и какими проблемами это грозит)

29 октября 2023 в 1698579660
«Зеркало»

У налоговой могут возникнуть вопросы по некоторым денежным переводам по карточкам одного физлица другому. Это грозит не только вопросами со стороны поверяющих, но и некоторыми проблемами. Какими конкретно, рассказала финансовый аналитик.

- Кто следит за поступлениями на вашу карту? Наверняка, вы были в ситуации, когда вас попросили или вы попросили кого-то перевести деньги с карты на карту. То ли это оплата товаров, работы, услуг или это просто подарок. Признавайтесь, было? Я думаю, что было. Давайте разберемся, насколько это опасно и следит ли налоговая за такими переводами, - отмечает в видео в TikTok Людмила Яцкевич, которая специализируется на консультировании по налогам, льготам и бухгалтерской практике.

Специалист отметила, что у нее есть две новости по этой теме: хорошая и не очень.

- Хорошая - налоговая не отслеживает каждый перевод и доступа к информации по банковским счетам физлиц у нее нет, - уточнила Людмила Яцкевич. - Однако есть и плохая новость: налоговая вправе запросить информацию у банка в рамках камеральной проверки соответствия доходов и расходов физлиц. А уже при анализе данных - выявить подозрительные платежи.

Людмила Яцкевич пояснила, какие платежи обязательно вызовут вопросы у налоговой.

- Конечно же, регулярные поступления в фиксированной сумме, а также регулярные поступления от одних и тех же физических лиц и массовые частые переводы от физлиц, ИП и фирм. Такие переводы чаще всего расцениваются как скрытые доходы от трудовой и предпринимательской деятельности. И разубедить их в этом очень как сложно.